Аутсорсинг казначейских услуг: вызовы
и возможности в современном финансовом
ландшафте

Исторически многие компании проявляли осторожность в отношении аутсорсинга казначейских услуг, считая эту практику небезопасной. Однако в условиях автоматизации процессов и быстро меняющейся внешней среды поддерживать необходимый уровень экспертизы и информационной безопасности локального казначейства становится все сложнее. В этом контексте аутсорсинг казначейских функций становится не только актуальным, но и необходимым инструментом для успешного управления финансовыми потоками.

Современные реалии требуют нового подхода к расчетам, особенно трансграничных платежей. Теперь, когда расчеты за пределами России всё чаще происходят в национальной валюте, рублевый платеж перестает быть транзакцией внутри страны, а значит требует больше экспертизы. Внешнеторговые операции и раньше подразумевали дополнительный контроль на предмет соблюдения законодательства. На сегодняшний день отправка таких платежей подразумевает также понимание всех особенностей маршрутов проведения трансграничных платежей.
Поэтому такая специализация становится уникальной услугой, органично вписывающейся в концепцию аутсорсинга. Управляя финансовыми потоками нескольких десятков компаний, аутсорсинговое казначейство формирует опыт, методологию, которой оно готово делиться с другими компаниями.
Кроме того, при оказании аутсорсинговых услуг есть возможность более детально управлять специализацией сотрудников. Создание групп, сосредоточенных на работе только с резидентами и нерезидентами, позволяет обеспечить бесперебойный и безопасный платежный процесс. Такой подход не только повышает уровень контроля, но и повышает эффективность использования ресурсов.

Аутсорсинг казначейских процессов обычно начинается с создания так называемой «платежной фабрики» — системы автоматизации транзакционных процессов внутри компании. Эффективное управление платежами требует экспертизы в области банковских отношений и финансовых продуктов. Когда организация четко выстраивает процесс платежей, понимая, какую сумму и когда нужно отправить, она может более эффективно управлять своим финансовым потоком. Эффект масштаба в контексте аутсорсинга позволяет обосновать затраты как на проекты по автоматизации, так и на организационные инициативы. На большом объеме операций компании могут оптимизировать свои процессы, что в условиях усиливающейся турбулентности на рынке становится критически важным.

При этом несмотря на стремление к полной автоматизации, важно сохранять точечный ручной контроль над финансовыми процессами. Например, технологии, такие как блокчейн и смарт-контракты, действительно могут упростить многие процессы, но они требуют предварительного контроля на этапе формирования условий договора, чтобы обеспечить доверие и безопасность.
Казначейство ЦКР предлагает рассматривать систему комплексно: она должна включать в себя автоматизацию, контрольную среду и экспертизу сотрудников. Человеческий фактор играет решающую роль в управлении финансовыми процессами, поэтому важно найти баланс между автоматизацией и ручным контролем, ведь основная цель – предоставить клиентам надежные и эффективные казначейские услуги, которые позволят им сосредоточиться на своей основной деятельности, не беспокоясь о финансовых потоках.