Казначейство под ключ: для чего бизнесу отдавать
финансы на аутсорсинг

На рынке ОЦО и аутсорсинга нередко можно встретить стереотип о казначействе как о «платежной фабрике», где аутсорсер строго и регламентированно отрабатывает транзакции. Сторонники такого подхода считают, что главное — чтобы соблюдались законодательные нормы и внутренние регламенты заказчика. Казначейство ЦКР выходит за пределы такого стереотипа и предлагает более широкий спектр услуг.

Конечно, вышеперечисленные функции важны: оперативное разнесение банковских выписок, вовремя проведенные платежи и документы валютного контроля обеспечивают слаженную работу бизнеса и создают фундамент доверия между клиентом и его партнерами. Но наши специалисты понимают важность и ценность аналитической работы и отраслевой экспертизы в дополнение к основным процессам.
ЦКР предоставляет клиентам обзор рынка, берет на себя ведение переговоров с банками и финансовыми организациями, решает сложные задачи при оформлении новых банковских продуктов. Аналитика всегда помогает подобрать решение, которое будет наиболее эффективным для бизнеса в данный момент. Например, открыть счет в финансовой организации, где платежи будут проходить быстрее, а комиссия будет ниже, или структурировать портфельный факторинговый продукт вместо обычного из-за изменившейся картины продаж.

В современных реалиях большинство российских компаний сосредоточены на деятельности внутри страны, но многие сохраняют участие в международном контуре, переориентировав товарные потоки в другие страны, или закупая за рубежом. Как при текущей изменчивости процессов, правил разобраться в новых нормах, сохранить эффективность и стабильность платежей?

Сегодня ЦКР работает с более чем 40 финансовыми организациями только в РФ, что дает нам возможность обеспечивать самые сложные и нестандартные запросы клиентов и делать это быстро и максимально эффективно. Не меньше выстроенных контактов за рубежом и среди агентов.

В услуги ЦКР входит постоянный поиск лучших банковских продуктов. У компаний часто остается какое-то количество свободных средств на счетах, и наши специалисты не просто контролируют эти остатки, а находят банки, которые предлагают более выгодные варианты для хранения средств на коротком горизонте. Мы можем поделиться опытом, когда эксперты ЦКР сразу при принятии на обслуживание предложили и внедрили варианты с доходностью на 1% выше ранее использовавшихся клиентом.

По запросу клиента специалисты ЦКР запустят инструменты хеджирования, чтобы застраховать клиента от возможных финансовых потерь.

Одна из основных функций ЦКР — управление ликвидностью клиента. Помимо организации стандартных для операционной деятельности кэш-пулинга в сочетании с овердрафтным кредитованием ЦКР помогает клиенту вовремя находить финансирование на среднесрочные и долгие проекты, эффективно использовать собственные денежные средства и не переплачивать за заемные средства.

Если у клиента есть собственная цифровая инфраструктура, то ЦКР начнет работу на этой базе и постепенно добавит свои инструменты, чтобы получать от ERP более наглядную картину.

На дашбордах можно увидеть отчеты по ликвидности и инструментам в моменте, по итогам дня или другого выбранного периода. Также можно настроить гибкую отчетность под разных пользователей.

Например, посмотреть количество свободных денег в заданной валюте и географии, их стоимость во времени, и принять решение о размещении депозита, погашении кредита или ранней оплате поставщику; или сфокусироваться на валютной позиции для оценки перемещения, конверсии, хеджа.

Эксперты ЦКР постоянно развиваются и эффективно мониторят рынок. В этом им помогают и накопленный опыт, и работа с партнерами из разных сфер бизнеса и из разных юрисдикций, и решение нестандартных ситуаций, и, конечно, роботизация и автоматизация процессов. Автоматизированные процессы закрывают рутинные задачи, повышают эффективность и скорость процессов, а у экспертов остается время для аналитики и изучения новых банковских продуктов и новых финансовых рынков. Поэтому наши клиенты получают не просто вовремя отправленные платежи, а высокоэффективное управление деньгами.

• Организацию переговоров с финансовыми институтами, банками и профильными контрагентами;
• Определение структуры размещения временно свободных денежных средств с учетом наличия достаточного лимита кредитного риска на банк, процентных ставок и условий размещения;
• Организацию трансграничных расчетов;
• Определение потребности в инструментах торгового финансирования и их внедрение;
• Анализ и проверку проектов документарных инструментов;
• Анализ контракта с точки зрения норм валютного контроля;
• Проработку, подготовку и согласование с клиентом предложений по проведению сделок хеджирования.